Strategia jest tym co definuje kiedy i jakie pozycje otwieramy na rynku. Przez pozycje rozumiemy po prostu transakcje kupna i sprzedaży na danym instrumencie finansowym. To w dużym skrócie istota tradingu oraz tego co dzieje się na rynku Forex.
Jest wiele strategii, co zresztą jest dość oczywiste. Co trader to inne podejście. Szybkie reagowanie na najmniejsze wahania ceny, czy cierpliwe czekanie i analiza każdego ruchu?
W gruncie rzeczy strategię warto dopasować – nie tylko do kapitału, ale także do tego z jakimi emocjami radzimy sobie najlepiej.
Wchodzi jednak jeszcze jeden element, który powinien spinać się z naszą strategią i jej założeniami. Oto przechodzimy do…
Money management i jego tajemnica
W wolnym tłumaczeniu to zarządzanie finansami. Są różne metody zarządzania swoimi finansami i kapitałem. W tym momencie dotykamy istotnej kwestii, czyli jaki model będzie odpowiedni dla nas. Z pewnością modele te również będą się różnić.
Celem samego zarządzania kapitałem i ryzykiem jest minimalizacja strat i maksymalizacja zysków. Co w zasadzie wydaje się dość oczywiste, natomiast w praktyce nie zawsze jest tak kolorowo.
Od czego więc zaczynamy nasz money management na giełdzie walut?
Zręczny inwestor zacznie od określenie maksymalnej kwoty jaką może stracić na jednej otwartej pozycji. To element zarządzania, który pozwala ucinać straty zanim te osiągną zbyt duży poziom i doprowadzą do utraty całego kapitału.
Co ważne zapamiętania to umiejętność unikania strat przy niekorzystnych warunkach jest dużo bardziej ważne od osiągania zysków.
Jak wygląda odpowiednie zarządzanie kapitałem?
Strategia czy zarządzanie finansami?
Tutaj odpowiedź jest nieco bardziej zawiła.
Ciężko o zyski na giełdzie bez strategii, opierając się wyłącznie na odpowiednim zarządzaniu finansami. I odwrotnie, nawet najlepsza strategia zawodzi momentami, a bez zarządzania kapitałem możemy zniszczyć całe dokonania bez ram finansowych, które określają to jak handlujemy.
To dwa elementy, które się przenikają i na których trzeba się skupić, jeżeli pragnie się wyciągać z Forex cokolwiek.
Połączenie strategii i odpowiedniego zarządzania kapitałem prowadzi do regularnych i długoterminowych zysków. Odejmiesz jedną z wartości, uzyskasz nic, a jedynie stracisz.
Money management, co takiej ważnego niesie?
Planowanie budżetu to proces, który jest podstawą inwestowania. Każdy dzień handlowy powinien opierać się na jakichś założeniach zarządzania kapitałem. Zwiększanie potencjału i wartości rachunku to coś, na czym pracuje się długimi miesiącami. Natomiast wystarczy jeden moment, jeden dzień handlu by to wszystko zaprzepaścić.
Momenty strat i większego emocjonalnego nacisku to część inwestowania i tradingu. Na rynku Forex emocje są spotykane każdego dnia. To chwile kiedy trader powinien ograniczać czas na giełdzie i zawierane pozycje. Minimalizacja strat to klucz do sukcesu.
Zręczny i doświadczony trader potrafi 2 – 3 transakcjami odrobić straty, które mogły powstać w wyniku zawarcia 15 niekorzystnych inwestycji. Z kolei, gdy brak money managementu i doświadczenia, to 2 transakcje mogą zaprzepaścić wypracowane zyski z 20 wcześniejszych.
Zarządzanie kapitałem to sposób, by pozostać na wodzie, gdy rynek jest niekorzystny, a dziejące się sytuacje sprawiają, że ciężko o zwiększanie zysków.
Kilka wartościowych rad o kapitale i zarządzaniu
Unikaj emocjonalnych decyzji. Ustal maksymalną stratę na pozycji, np. 5% na kapitale. I trzymaj się ustaleń.
Ucinaj stratne pozycje, nie czekaj na magiczne odwrócenie rynku.
Poczekaj cierpliwe aż pojawią się prawdziwe okazje, które wynikają z analizy i strategii. Nie rzucaj się na gwałtowne ruchy cen i chwilowe odwrócenia trendów.
Śledź zmiany na rynku, wyciągaj wnioski i planuj.
W niepewnych czasach na giełdzie ograniczaj swoją aktywność na rynku.
Dyscyplina. Trzymaj się swojego planu.
Unikaj pozycji, które nie są zawarte w Twojej strategii.
Wykorzystuj mechanizmy Stop Loss i Take Profit. Zabezpieczą Twoje pozycje na rynku.
Oczywiście to nie jest cała istota money management. To znacznie bardziej złożony proces i wymagający sporej wiedzy i zaangażowania w jej zdobywanie. Jednak podstawy podstaw już zostały wyłożone. Ważne by pamiętać, że to kluczowy element obok strategii i zarządzaniu emocjami, który tworzy sukces tradera.