Giełdowe FAQ, czyli pytania i odpowiedzi o handlu na rynku forex

Inwestowanie na rynku Forex zyskuje na popularności, a wraz z nim pojawia się wiele pytań dotyczących funkcjonowania tej globalnej platformy wymiany walut. W dzisiejszym wpisie postanowiliśmy zebrać najczęściej zadawane pytania dotyczące handlu na rynku Forex i udzielić na nie wyczerpujących odpowiedzi. Nasze „Giełdowe FAQ” to kompendium wiedzy zarówno dla tych, którzy dopiero rozpoczynają swoją przygodę z inwestowaniem, jak i dla bardziej doświadczonych traderów, którzy chcą poszerzyć swoją wiedzę i umiejętności.

Jak otworzyć rachunek u brokera?

Otwarcie rachunku u brokera to pierwszy krok na drodze do rozpoczęcia handlu na rynku Forex. Proces ten jest zazwyczaj dość prosty i można go podzielić na kilka kroków. Na rynku dostępnych jest wielu brokerów, różniących się między sobą ofertą, opłatami, platformą transakcyjną czy poziomem obsługi klienta. Zanim dokonasz wyboru, warto zorientować się, czy broker jest regulowany przez odpowiednie instytucje nadzorcze i czy posiada pozytywne opinie od innych inwestorów.

Po wyborze brokera należy zarejestrować się na jego stronie internetowej. W tym celu trzeba wypełnić formularz rejestracyjny, podając swoje dane osobowe oraz informacje kontaktowe. W celu potwierdzenia swojej tożsamości broker może poprosić o przesłanie skanów dokumentów tożsamości, takich jak dowód osobisty czy paszport, a także rachunków potwierdzających adres zamieszkania (nie jest to wymagane przez wszystkich, natomiast może się zdarzyć, że zostaniesz poproszony o taką weryfikację).

Po pomyślnej weryfikacji możesz dokonać pierwszej wpłaty na swoje konto. Wielkość minimalnej wpłaty zależy od brokera oraz rodzaju konta, które wybrałeś. Większość brokerów oferuje własne platformy transakcyjne, które umożliwiają dostęp do rynku Forex. Po zalogowaniu się na swoje konto i uruchomieniu platformy transakcyjnej możesz rozpocząć handel na rynku Forex. Warto jednak pamiętać, że inwestowanie na rynku forex wiąże się z ryzykiem utraty kapitału, dlatego zaleca się zdobywanie wiedzy i doświadczenia przed rozpoczęciem handlu na większą skalę.

Na początku poleca się otworzyć konto demo, na którym możesz sprawdzić konkretnie, jak działa giełda online, zweryfikować swoje umiejętności, przetestować otwieranie pozycji kupna i sprzedaży, czyli tak zwanych pozycji długiej i pozycji krótkiej. 

Jak działa rynek Forex i czym jest rynek CFD?

Rynek Forex, znany również jako rynek walutowy, Foreign Exchange, to globalna platforma, na której dokonywana jest wymiana walut. Jest to największy rynek finansowy na świecie, a jego dzienny obrót wynosi ponad 5 bilionów dolarów. Handel na rynku Forex odbywa się 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu w dni robocze, a uczestnikami rynku są zarówno instytucje finansowe, jak i indywidualni inwestorzy.

Rynek Forex charakteryzuje się dużą płynnością, co oznacza, że w każdym momencie można kupić lub sprzedać walutę po aktualnym kursie. Waluty na rynku Forex są zawsze notowane w parach, na przykład EUR/USD czy USD/JPY. Cena danej pary walutowej pokazuje, ile jednostek waluty kwotowanej (druga waluta w parze) trzeba zapłacić, aby kupić jednostkę waluty bazowej (pierwsza waluta w parze).

Rynek CFD (ang. Contract for Difference) to rynek, na którym handluje się kontraktami na różnicę kursów aktywów bazowych, takich jak waluty, indeksy giełdowe, surowce czy akcje. Inwestor, zawierając kontrakt CFD, spekuluje na zmianę kursu danego aktywu, bez konieczności jego faktycznego zakupu. Jeśli kurs aktywu wzrośnie, inwestor zarabia na różnicy między ceną zakupu a ceną sprzedaży, a jeśli kurs spadnie, inwestor ponosi stratę.

Czym jest depozyt zabezpieczający?

Depozyt zabezpieczający, zwany również marginesem, to suma środków, które inwestor musi wpłacić na swoje konto u brokera, aby otworzyć pozycję na rynku Forex czy rynku CFD. Depozyt ten jest rodzajem zabezpieczenia dla brokera, który pożycza inwestorowi środki na otwarcie pozycji o wartości wyższej niż kapitał, którym inwestor dysponuje.

Wysokość depozytu zabezpieczającego zależy od wielkości pozycji, jaką inwestor chce otworzyć, oraz od dźwigni finansowej, której zamierza użyć. Dźwignia finansowa to narzędzie, które pozwala inwestorowi kontrolować pozycję o wartości wyższej niż kapitał, którym dysponuje. Jeśli na przykład inwestor chce otworzyć pozycję o wartości 100 000 dolarów, a dźwignia finansowa wynosi 1:100, to depozyt zabezpieczający, który musi wpłacić, wynosi 1% wartości pozycji, czyli 1000 dolarów.

Dźwignia finansowa na rynku walutowym

Dźwignia finansowa to narzędzie, które umożliwia inwestorom kontrolowanie pozycji o wartości wyższej niż kapitał, którym dysponują. Na rynku walutowym dźwignia finansowa jest szczególnie popularna ze względu na możliwość uzyskania wysokich zysków przy stosunkowo niewielkim kapitale. Jednak z korzystaniem z dźwigni finansowej wiąże się także wysokie ryzyko.

Dźwignia finansowa na rynku walutowym oznacza, że inwestor może otworzyć zlecenie o wartości wielokrotnie przewyższającej środki na wybranym instrumencie finansowym, które posiada na swoim koncie. Przykładowo, jeśli dźwignia finansowa wynosi 1:100, inwestor może kontrolować pozycję o wartości 100 000 dolarów, dysponując jedynie 1000 dolarów kapitału.

Korzystając z dźwigni finansowej, inwestor może zrealizować znaczne zyski, nawet przy niewielkich zmianach kursów walutowych. Jednak należy pamiętać, że dźwignia finansowa działa także w drugą stronę — jeśli ruch rynku będzie niekorzystny dla Tradera, jego straty mogą być wielokrotnie wyższe niż kapitał, którym dysponuje na rachunku.

Podstawy Platformy Meta Trader 4

MetaTrader 4 (MT4) to jedna z najpopularniejszych platform transakcyjnych używanych do handlu na rynku Forex, CFD oraz innych instrumentów finansowych. Oferuje szeroki zakres narzędzi analitycznych, wskaźników technicznych, a także możliwość automatyzacji handlu za pomocą specjalnych programów, tzw. Expert Advisors (EA). Oto kilka podstawowych informacji na temat platformy MT 4:

1. Główne okno platformy MT4 składa się z kilku elementów, takich jak okno „Market Watch” z listą dostępnych instrumentów finansowych, wykresy prezentujące zmiany kursów walutowych oraz okno „Navigator”, które umożliwia dostęp do konta, wskaźników technicznych oraz Expert Advisors.

2. Platforma MT4 oferuje szeroki wybór narzędzi analitycznych, takich jak linie trendu, poziomy wsparcia i oporu czy kanały cenowe. Dodatkowo użytkownik może korzystać z różnych wskaźników technicznych, takich jak RSI, MACD czy średnie kroczące, które pomagają zidentyfikować potencjalne sygnały kupna czy sprzedaży.

3. Na platformie MT4 można składać różne rodzaje zleceń, takie jak zlecenie rynkowe, zlecenie oczekujące, zlecenie stop-loss czy take-profit. Zlecenia te umożliwiają zarządzanie ryzykiem i realizację zysków automatycznie, bez konieczności ciągłego monitorowania rynku.

4. Jedną z najważniejszych funkcji platformy MT4 jest możliwość automatyzacji handlu za pomocą specjalnych programów, tzw. Expert Advisors. EA to algorytmy, które analizują rynek i podejmują decyzje handlowe na podstawie zdefiniowanych przez użytkownika kryteriów.

5. Platforma MT4 oferuje wysoki poziom bezpieczeństwa, w tym szyfrowanie danych oraz zabezpieczenie przed atakami hakerskimi.

Platforma oferuje otwieranie różnych transakcji na rynku forex, m.in. zlecenia buy stop, sell stop, buy limit, sell limit, także korzystanie ze zlecenia stop loss i take profit, które stanowią część zarządzania ryzykiem i kapitałem na rynku.

Wypłata zysków z transakcji, jak się odbywa?

Wypłata środków z transakcji na rynku Forex lub CFD odbywa się za pośrednictwem brokera, u którego inwestor posiada konto. Proces wypłaty środków zazwyczaj przebiega w następujący sposób:

Złożenie wniosku o wypłatę: Aby wypłacić część środków, trader musi zalogować się na swoje konto i złożyć wniosek, by wypłacić kwotę. Wniosek można złożyć za pośrednictwem strony internetowej brokera, platformy transakcyjnej lub bezpośrednio kontaktując się z działem obsługi klienta.

Weryfikacja danych: Po złożeniu wniosku, żeby wypłacić środki, broker może poprosić o dodatkowe dokumenty w celu potwierdzenia tożsamości inwestora oraz adresu zamieszkania. Zazwyczaj są to skany dokumentów tożsamości, takich jak dowód osobisty czy paszport, a także rachunki potwierdzające adres zamieszkania.

Realizacja wypłaty: Po pomyślnej weryfikacji danych, broker forex dokonuje wypłaty środków przelewem na rachunek bankowy inwestora lub inny wybrany przez niego sposób. Czas realizacji wypłaty zależy od brokera oraz wybranej metody wypłaty i może wynosić od kilku godzin do kilku dni roboczych.

Ważne jest, aby pamiętać, że broker może pobrać opłatę (procentową) za wypłatę środków, a także że wypłata może podlegać opodatkowaniu zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa. Z tego powodu zaleca się, aby przed dokonaniem wypłaty zysków, skonsultować się z doradcą podatkowym.

Prowizja w tradingu

Prowizja w tradingu to opłata, którą broker może pobrać za realizację zlecenia kupna lub sprzedaży instrumentów finansowych (np. USD i PLN). Prowizja może być naliczana jako stała kwota za każdą transakcję lub jako procent wartości transakcji.

Istnieją różne rodzaje prowizji w tradingu, w zależności od rodzaju instrumentu finansowego, na którym inwestor handluje, oraz od brokera, u którego posiada konto. Prowizje mogą być pobierane za transakcje na rynku Forex, CFD, akcji, opcji czy futures.

Na rynku Forex prowizje są zazwyczaj naliczane w formie spreadu, czyli różnicy między ceną kupna (ask) a ceną sprzedaży (bid) danego instrumentu finansowego. Spread może być zmienny lub stały i zależy od pary walutowej, na której inwestor handluje, oraz od aktualnych warunków rynkowych.

W przypadku handlu CFD akcjami czy innymi instrumentami finansowymi prowizje mogą być naliczane zarówno w formie spreadu, jak i jako stała kwota za każdą transakcję. Wysokość prowizji zależy od brokera oraz rodzaju instrumentu finansowego.

Kiedy najlepiej przelewać zyski na konto bankowe?

Otóż to bardzo istotne, wypłaty z rynku nie powinny być czymś czego się obawiamy. Wiemy już, że większy kapitał oznacza większe możliwości zarobkowe. I na pewnym poziomie chęć zbudowania dużego kapitału i handlowanie dalej, jest zrozumiałe. Natomiast! Tutaj jest ukryta pułapka, w którą moglibyśmy wpaść bardzo szybko.

Chęć zwiększania kapitału mimo wszystko. Większe możliwości, większe pozycje, większy zysk. I tak w kółko. Przecież lepiej handlować na 10 000$ niż na 1 000$. Lepiej na 15 000$ i tak dalej. Aż w końcu okaże się, że handlujemy ale nie korzystamy z zysków i narażamy się na utratę tego co zarobiliśmy. Inaczej mówiąc uruchamia się cecha, którą każdy gdzieś w sobie nosi, tylko różni się jej intensywność. A mianowicie – chciwość.

Zdrowy poziom chciwości po prostu popycha nas do szukania okazji i zarabiania. Ta mroczna strona chciwość rzuca nas w wir zarabiania za wszelką cenę. Zdrowym podejście jest po prostu aby wypłacić pieniądze. Jeśli nie całości zysków, to chociaż części, aby kapitał dalej rósł, ale żeby realnie korzystać z tego, co udało nam się dokonać na giełdzie.

Idealny model

W najlepszym modelu, który dawałby najwięcej bezpieczeństwa i satysfakcji traderowi, to aby przelew bankowy otrzymać każdego dnia. Tygodniowe wypłaty też są dobrym sposobem na zapewnienie sobie regularnego dochodu i nie ryzykowaniu wypracowanych już zysków.

Wypłata środków to nie tylko dodatkowy dochód i pieniądze, które możemy wydawać. Jest to także swoiste zabezpieczenie tego, co już zdążyliśmy zarobić. Warto więc przed rozpoczęciem inwestycji na rynku zastanowić się nad modelem zarządzania kapitałem. Jakimi zasadami i na jakich podstawach chcemy handlować. Jakie cele chcemy osiągnąć, a także na jakie straty jesteśmy gotowi.

Tytułem konkluzji, strategia to jeden z elementów sukcesu tradera. Nie tylko ona jest potrzebna, żeby z rynku wyciągnąć swój kawałek tortu. Potrzebujemy odpowiedniego zarządzania ryzykiem i kapitałem. Właśnie te dwa ostatnie elementy stanowią fundament tego, aby dobrze rozplanować wypłaty.

Niemniej warto zadbać o to, by wypłacać część zysków, a także by wypłaty były regularne i systematyczne. Zarabiasz, korzystaj z tego, że te pieniądze trafiają na Twoje konto.

Zastanawiasz się jak zacząć skutecznie inwestować?

Kliknij tutaj i dowiedz się jak wykorzystać rynki walut do swoich inwestycji, krok po kroku.